Para quem
Empresas a abrir a primeira conta empresarial após (ou durante) a constituição.
Resposta curta
Prepare um pack limpo e reutilize-o. Atrasos vêm de ownership incompleto, narrativa fraca ou nomes inconsistentes.
Pack base
Entidade
- Certidão / extracto de registo
- Estatutos ou equivalente
- Prova de morada registada
- Diretores e assinaturas-espécime se pedidas
Ownership
- Lista UBO com percentagens e direitos de controlo
- Passaportes / IDs
- Prova de morada dos UBOs quando exigida
- Entidades intermédias na cadeia (pack completo de cada)
Atividade
- Descrição clara de produtos e clientes
- Website e contratos ou LOIs se existirem
- Volumes mensais e países esperados
- Source of funds / source of wealth dos founders
Autoridade
- Resolução de abertura de conta (quando exigida)
- Lista de utilizadores autorizados
Regras de consistência
Nomes, datas e moradas devem bater certo em todos os ficheiros. Uma inconsistência dispara novo ciclo de submissão.
Fit do fornecedor
Bancos e prestadores de pagamento licenciados pedem profundidade diferente. Comece com pack completo. Corte só quando o fornecedor confirmar o que precisa.
Disclaimer
Não é aconselhamento bancário ou jurídico. Os fornecedores decidem candidaturas. Sem aprovação garantida.